Como salvar a pagar impostos na índia

Este artigo irá descrever o processo passo a passo do mais importante e comumente aplicáveis ​​aos menores elementos. Você também vai aprender como verificar se você está realmente qualificado para receber o benefício. Passar uma hora no início do ano para planejar tudo e uma hora no final do ano para fazer a matemática. Isso é tudo que você precisa para obter o benefício fiscal na íntegra.

passos

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Economizar com aluguel de casa subsídio (HRA).
  • Verifique se o seu holerite para dividir o salário básico e do HRA.
  • Compare sua renda mensal, a remuneração base e HRA.
  • Se você vive em sua própria casa, pergunte ao seu empregador para reestruturar o seu salário, que é o mais básico e apenas um pouco HRA é considerado. Isto lhe dará outros benefícios associados com maior remuneração base.
  • Se o seu rendimento excede o valor mensal da sua HRA, verifique a HRA é de 50% do salário de base. Se não, pergunte ao seu empregador para aumentar a sua HRA e reduzir a sua remuneração base, de modo que o HRA subir para 50% do seu vencimento de base. Se a sua HRA e equivalente a 50% do seu vencimento de base, você está recebendo o melhor benefício possível de isenção em relação a HRA.
  • Se a quantidade de sua renda é menor do que a sua HRA mensal, mais uma vez pedir ao seu empregador para reduzir o HRA para igualar a renda, aumentando seu salário base, em vez.
  • Certifique-se de obter o seu recibos de aluguel proprietário. De preferência, você paga o cheque alugar.
  • Dale recibos de aluguel para o seu empregador bem antes do último jogo dia.
  • 2
    Use investimentos poupança fiscal.
  • Verifique se o seu holerite para fazer a previsão mensal fundo de dedução. Multiplicar por 12 para obter o valor anual.
  • Calcule o quão perto o valor resultante Rs1 lakh de alcançar.
  • Iniciar um investimento sistemático em um fundo mútuo poupança fiscal (por exemplo DSP Black Rock Tax Saver). Certifique-se de todo o déficit é coberto até 31 de Março através do investimento sistemático.
  • Se tem mais de 50 anos de idade, você pode salvar esta deficiência, colocando o valor em um fundo de previdência pública, em vez de colocá-lo no fundo da poupança fiscal acima mencionadas.
  • Você deve manter um olho sobre a infra-estrutura do mercado de títulos indústria financeira da Corporação India (IFCI), a Corporação de Seguros de Vida (LIC) ou a infra-estrutura financeira India Company (IDFC). Investe Rs 20.000 em cada um desses títulos.
  • Ele fornece detalhes de investimentos antes de seu empregador.
  • Ao receber o Formulário 16, assegurar que as deduções são incluídas no capítulo VI.
  • O 80C = Soma de fundos e poupança fiscal ao investimento deduções de previdência, até Rs1 lakh.


  • 3
    poupança Pesquisa de imposto de seguro.
  • Se você não tem cobertura médica para você e sua família, tomar um imediatamente. Cubra seus pais se eles são dependentes.
  • Ele fornece detalhes de investimentos antes de seu empregador.
  • Ao receber o Formulário 16, assegurar que as deduções são incluídas no capítulo VI.
  • 80D = Dedução o seu prémio de seguro de saúde.
  • 4
    Com subsídios.
  • Verifique se o seu holerite tem Rs800 como subsídio mensal para o transporte.
  • Se você ter incorrido em despesas médicas no ano, verifique se você tem uma quantidade de RS15 000 por ano por conta de reembolso médico em seu holerite.
  • Se os dois pontos acima não estão presentes, pergunte ao seu empregador a fornecer-lhe o, reduzindo a sua remuneração base. Lembre-se, eles são livres de impostos.


  • 5
    Empréstimos.
  • Se você tem um empréstimo existente, certifique-se de declarar ao seu empregador.
  • Quando você começa o Formulário 16, certifique-se que os juros pagos no ano são mostrados como uma perda na secção de casa própria. Então você irá reduzir suas obrigações fiscais.


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    Doações.
  • Se você fez doações para uma instituição autorizada, você pode fornecer o recibo original para o seu empregador.
  • Quando você começa o Formulário 16, certifique-se a quantidade está compreendida na seção 80G do capítulo VI.

    • dicas

    • Existem várias outras opções de poupança fiscal, incluindo fundos de pensão públicos e planos de seguros "Unit Linked". Mas o sistema de poupança vinculada ao capital (ELSS) é altamente recomendado para sua simplicidade, menor congelamento de fundos e amigável com os clientes.
    • HRA é o seu benefício fiscal (50% * salário básico, renda paga - 10% * salário básico, HRA) mínimo. Quanto mais perto estes três números uns dos outros, melhor para você.

    avisos

    • Investir em outros produtos com base em anúncios ou conversas com seu agente sobre "benefícios fiscais" não é bom. Lembre-se que todos os benefícios fiscais que poderiam ser adequados já mencionado e não obter qualquer outra coisa. Esta insistência em benefícios fiscais é muitas vezes uma manobra por agentes para vender produtos de má qualidade
    • Não se esqueça de informar os seus empréstimos, investimentos ou seguros para o seu empregador. Você pode acabar com o excesso de imposto retido na fonte na fonte (TDS) do seu salário. Obter esse dinheiro do Departamento de imposto de renda é frequentemente muito difícil.
    • Verificadas de forma independente a sua responsabilidade fiscal. Às vezes os empregadores esquecer as deduções TDS como calculado e preparar a Forma 16. Certifique-se de uma verificação independente de sua responsabilidade fiscal e não ir às cegas pelo conteúdo do Formulário 16.
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