Escolhendo um planejador financeiro

É um passo muito difícil escolher um planejador financeiro que pode ajudar a fornecer um bom aconselhamento financeiro sem justa a tentar vender todos os tipos de produtos financeiros.

passos

1

Verifique as suas credenciais. Um planejador financeiro deve cumprir com os regulamentos guia RG146 / PS146 ASIC. Sugere-se que tem pelo menos um diploma de planejamento financeiro e uma especialidade em pensão de reforma, investimentos, etc., dependendo de suas necessidades.

2

Escolha um planejador financeiro que é um membro da FPA (Financial Planning Association) ou AFA (Associação de Consultores Financeiros). A FPA e AFA são corpos organizacionais que administram o código de ética e as normas de conduta profissional, além do que é exigido por lei para um planejador financeiro na Austrália.

3

Verifique a FPA ou AFA para procurar um site planejador financeiro certificado.

4

Pergunte a um de referência associado.

5

Conversar com um profissional CFP. certificação CFP é o símbolo mundial de sucesso em planejamento financeiro.

6

Encontrar alguém que possa gerenciar suas informações confidenciais. Você poderia estar compartilhando um monte de informações confidenciais com o seu consultor financeiro. Há uma necessidade de se estabelecer uma relação de confiança.

dicas

• Você também deve fazer perguntas sobre as qualificações do planejador financeiro, experiência, área de especialização e o que eles esperam fazer por você. As taxas são também um factor diferenciador chave.