Abrir uma conta bancária nas ilhas cayman

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Compreender as informações e requisitos geraisUse sua conta bancária Offshore

Bancos nas Ilhas Cayman oferecem uma ampla gama de contas para atender às suas necessidades. Você pode entrar em contato com o banco através da Internet para acomodar uma consulta confidencial onde você pode discutir suas necessidades, você é que você quer uma conta offshore, investir em uma conta de fundo ou conta privada e de elevado prestígio, as instituições bancárias do Ilhas Cayman oferecem uma solução ideal para suas necessidades pessoais e conta empresarial.

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Compreender as informações e requisitos gerais
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Entender as leis fiscais em seu país. Conheça multas e penas de prisão para evitar obrigações fiscais através da utilização de uma conta offshore. Se você tem impostos devidos a rendimentos global, é ilegal para não relatar de onde vêm esses ganhos em uma conta offshore, embora não há valor acrescentado nesse país.
  • Se a sua intenção é criar uma conta offshore nas Ilhas Cayman para evitar os impostos, você não pode fazê-lo legalmente. Se você for pego fazendo isso, você pode enfrentar uma série de penalidades civis e criminais, incluindo a perda de seu dinheiro e possível prisão.
  • 2
    Entenda as diferenças entre conta offshore e conta de investimento. Ter uma conta bancária e uma conta de investimento são coisas muito diferentes, cada um com diferentes impostos.
  • contas bancárias offshore são geridos por bancos e oferecer serviços tradicionais associados a ter uma conta bancária: passar, receber e transferir fundos, juntamente com a ganhar um pouco de interesse. Se você só quer ter o dinheiro em uma conta offshore, uma conta bancária é provavelmente a sua melhor opção.
  • contas de investimento offshore são administrados pelos investidores e pode ter dinheiro em diferentes moedas, bem como ações, títulos e fundos mútuos. Eles oferecem mais flexibilidade do que contas bancárias, mas têm taxas mais elevadas. Se você quiser manter seus bens e dinheiro, uma conta de investimento é a sua melhor escolha.
  • 3
    Note que você não precisa ir para as Ilhas Cayman para abrir uma conta. As contas podem ser abertas por e-mail, e assim evitar a necessidade de ir para as ilhas para abrir sua conta. Além disso, você também pode definir uma variedade de opções, tais como serviços bancários electrónicos, cartões de crédito, opções de investimento, etc., com essa conta.
  • 4
    Encontrar um banco nas Ilhas Cayman, com preços competitivos. Você pode usar a Internet ou escrever para a embaixada britânica em seu país para dar-lhe uma lista de bancos nas Ilhas Cayman. Use termos de pesquisa como "conta bancária privada nas Ilhas Cayman" se você quiser depositar mais de US $ 300.000 ou "conta bancária nas Ilhas Cayman", "Bancos em Ilhas Cayman", etc., se você está olhando para os bancos nas Ilhas Cayman para aceitar menos dinheiro para abrir a conta. Os bancos privados são mais investimento e gerenciamento de portfólio como um banco normal.
  • Peça a cada banco que falar para ver que tipo de taxas tem que criar uma conta bancária. Usa essas quotas para buscar um preço competitivo. É possível que estas taxas não são insignificantes. Elas podem variar de $ 500 a $ 1.000 para criar uma conta offshore.


  • 5
    Pedir ao banco se você precisar de um carimbo de "Apostille". A apostilha selo é um tipo especial de certificado pode ser necessário provar que você é como parte de um tratado internacional. Se você precisar apresentar um selo de notas, você precisa visitar o escritório do governo para uma versão do estado ou nacional desse selo antes de prosseguir com o processo de candidatura.
  • 6
    Peça uma lista de requisitos que você precisa para configurar a conta. Os requisitos são geralmente colocados para evitar a lavagem de dinheiro, fraude ou outras atividades lícitas ou ilícitas associadas a transferência internacional de dinheiro. Estes requisitos podem incluir:
  • demonstrações financeiras do seu banco atual pode provar uma relação satisfatória
  • Prova de seu salário atual emprego
  • Prova de identidade
  • Cópia do seu passaporte, que é separado de sua prova de identidade
  • Comprovante de residência
  • Descrições do uso de seu dinheiro
  • 7
    Por favor note que alguns, não todos, contas bancárias offshore pode exigir menos testes e menos informação. Os bancos que não fazem perguntas ou exigem muitos documentos existem por uma razão: muitas pessoas optam por usá-los de forma consistente. Se a sua intenção é criar uma conta bancária nas Ilhas Cayman e permanecer legalmente, então é melhor você encontrar um banco se você fizer perguntas.


  • 8
    Esteja preparado para outros requisitos que você pode pedir como um ato de medidas de segurança. aumentou desde então, publicidade e controlo ao longo dos anos, os bancos offshore começaram a pedir mais informações e provas. Para as seguintes contingências, estar preparado para fornecer informações adicionais:
  • Você pode precisar fornecer contratos de venda se o dinheiro que você está depositando é uma transação imobiliária ou um grande negócio.
  • Você pode precisar fornecer uma carta de sua companhia de seguros se você está depositando dinheiro é um contrato de seguro.
  • Você pode precisar fornecer uma carta de um executor da propriedade, se o dinheiro que você está depositando é uma herança.
    • método 2
    Use sua conta bancária Offshore
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    Escolha em que moeda você vai querer guardar o seu dinheiro, se possível. Um dos benefícios de ter uma conta offshore é escolher a moeda em que a conta é mantida. Isto, no entanto, tem as suas vantagens e desvantagens.
    • A vantagem de ter o seu dinheiro em moeda estrangeira é a capacidade de proteger contra uma depreciação da moeda instável. Se a sua moeda é instável ou perde valor, esse recurso é vantajoso.
    • A desvantagem de ter o seu dinheiro em moeda estrangeira é que você pode estar sujeito às leis fiscais estrangeiros e, possivelmente, para experimentar algumas taxas ao converter o seu dinheiro.
  • 2
    Aprenda a depositar fundos em sua conta. A maioria das transferências bancos offshore feito através de transferência eletrônica. Muitos bancos offshore não aceitamos cheques estrangeiros, e levar dinheiro em todos os lugares pode ser impraticável ou perigosa.
  • Pesquisar fileiras competitivas, como os bancos cobram uma taxa para transferências bancárias para depositar o seu dinheiro. Se você pode encontrar um banco que não vai cobrar, é bom considerar essa instituição.
  • 3
    Aprenda a retirar fundos da sua conta. Embora a maioria dos bancos dão um cartão de débito associado à conta, você pode ter que pagar um par de quotas para desenhar fundos do seu banco.
  • Offshore bancos geralmente não usam cheques para fins de levantamentos, por razões de privacidade. Além disso, os controlos são criados nas contas externas muitas vezes não são aceitos em outras instituições bancárias.
  • Por esta razão, considere ter dinheiro em duas contas: uma no mar e um interno. Assim, você pode transferir fundos eletronicamente a partir de sua conta para a sua conta offshore doméstico, onde você não terá que lidar com mais problemas.

    • dicas

    • Certifique-se de escolher um banco que tem instalações bancárias Internet.
    • Contas funcionários podem falar Espanhol, Inglês, Francês, Alemão, Italiano, Russo e Árabe e serviço pode ser personalizado para suas necessidades.
    • Para encontrar um banco nas Ilhas Cayman que usam Internet, você pode falar com a embaixada britânica em seu país para dar-lhe uma lista de bancos nas Ilhas Cayman.

    avisos

    • Ele espera que você quer saber onde o dinheiro vem.

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